财富管理行业营销传播渠道的研究

摘要

目前国内财富管理行业的营销模式仍处于原始、粗放阶段。客户和理财师之间的信息不对称现象非常严重；理财师的收入来源于销售佣金，这使其在服务过程中更在意销售佣金的多少，而不是客户的切身利益。本文在全面分析现有营销模式的基础上，提出创新营销模式的必要性与可行性。

创新营销模式中，智能投顾模式有效缓解信息不对称现象，降低了服务成本；独立投顾模式改变了财富管理行业的盈利模式，更能加深理财师与客户的合作关系。

创新模式的发展需要规模化以及人工智能的成熟度，更需要一个有序竞争的环境，期待监管单位借鉴英国的模式，制定一套法律法规来规范从业人员和机构的行为，使整个行业更健康、高效的发展。

关键词 ：财富管理、营销渠道、理财师、销售佣金

目录

摘要I

一、财富管理的含义及行业发展现状4

   （一）财富管理的定义4

   （二）国内财富管理行业现状4

       1.国内财富管理规模和客户群体属性4

       2.国内财富管理行业存在的问题5

二、目前常见的营销模式分析6

   （一）资产管理机构直销模式6

       1.直销模式的特点及优势6

       2.直销模式存在的问题6

   （二）第三方代销模式6

       1.第三方代销模式的特点及优势6

       2.第三方代销模式存在的问题7

   （三）理财师平台渠道销售模式7

       1.理财师平台渠道销售模式的特点及优势7

       2.理财师平台渠道销售模式存在的问题7

   （四）常见的营销模式的现状及总结8

三、创新营销渠道模式的探索9

   （一）智能投顾模式9

       1.智能投顾模式的特点和优势9

       2.智能投顾模式的现状与机会9

       3.智能投顾模式的发展与挑战10

   （二）独立投顾模式11

       1.独立投顾模式的特点与优势11

       2.独立投顾模式的现状与机会12

       3.独立投顾模式的发展与挑战12

   （三）创新营销模式总结12

参考文献14

致谢15